卖币赚钱是违法的吗？国内外法律风险全解析

国内：虚拟货币交易明确违法

根据中国人民银行等十部委2021年发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（简称“924通知”），中国境内任何机构和个人不得从事法定货币与虚拟货币的兑换业务。这意味着无论是个人还是企业，只要涉及虚拟货币的交易中介、撮合、定价等商业化行为，均属于违法行为。

华律网明确指出，此类交易可能面临行政处罚（如罚款、没收违法所得），情节严重者甚至可能构成非法经营罪、洗钱罪等刑事犯罪。

个人交易的灰色地带

抖音平台律师观点显示，个人之间基于自愿原则的虚拟货币转让行为本身不直接触犯刑法，但存在两大风险：

1. 资金审查风险：若交易涉及跨境资金流动或大额异常交易，可能触发银行反洗钱系统，导致账户被冻结；

2. 证据链缺失风险：缺乏正规交易平台的资金流水证明，一旦产生纠纷，法院可能以“违背公序良俗”为由判定交易无效（参考2021年924通知司法解释）。

海外市场的差异化监管

php中文网强调，全球各国对虚拟货币态度迥异：

- 合规市场：如美国、日本将虚拟货币纳入金融监管框架，持牌机构可合法开展交易服务；

- 高压禁令区：中国、印度尼西亚等国明确禁止任何形式的虚拟货币交易，违者面临刑事处罚；

- 观望状态：欧盟通过《MiCA法案》建立统一监管体系，但具体实施需至2024年。

从业者生存指南

对于已涉足该领域的用户，需特别注意：

1. 资金穿透审查：留存完整交易记录、聊天记录及身份验证材料，应对可能的资金溯源调查；

2. 规避敏感场景：拒绝处理来源不明的大额订单，尤其警惕境外资金通过OTC场外交易进行洗钱；

3. 法律救济路径：若遇银行卡冻结，应立即联系专业律师团队，提交《资金合法性声明书》并配合公安机关调查。

（本文依据2025年5月最新金融监管政策及司法实践编写，具体案件处理请咨询持牌律师）

< strong >问题1：在中国买卖虚拟货币是否违反法律？< /strong >

根据中国现行法规，买卖虚拟货币属于违法行为。中国人民银行等多部门明确指出，虚拟货币不属于法定货币，任何机构和个人不得从事虚拟货币相关交易活动。若进行买卖，可能面临罚款、没收违法所得等行政处罚；情节严重者可能构成非法经营罪等刑事犯罪。

< strong >问题2：个人私下交易虚拟货币是否合法？< /strong >

个人私下交易虚拟货币同样违法。尽管部分平台或自媒体称“个人小规模交易不违法”，但根据2021年《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，所有虚拟货币交易（包括个人间交易）均被禁止。若资金来源不明或涉及洗钱，还可能引发刑事风险。

< strong >问题3：如何避免因虚拟货币交易触犯法律？< /strong >

1. 不参与任何虚拟货币交易，包括买卖、兑换或平台投资。

2. 若已持有虚拟货币，建议通过合法合规渠道（如境外合法平台）处理，但需注意跨境交易可能存在的其他风险。

3. 若因交易导致银行卡被冻结，需配合调查并提供资金来源合法证明，及时咨询专业律师。

小编建议：中国对虚拟货币交易持严格禁止态度，无论个人还是机构均需遵守法规，避免因贪图收益触犯法律。