虚拟币交易合法吗

虚拟币交易在中国的法律现状

关于虚拟币交易在中国的合法性问题，目前存在复杂的政策边界和法律解释空间。根据多部门联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（2021年9月），虚拟货币相关业务活动被明令禁止，包括交易、兑换、定价服务等均属非法金融活动。但个人持有虚拟货币本身并不违法，普通民众间的点对点交易行为在法律层面尚未被明文禁止。

核心争议点解析

1. 虚拟货币的"商品属性"与"货币属性"之争

中国人民银行明确界定虚拟货币不具有法定货币地位，不能作为货币流通。但司法实践中，部分法院将比特币等虚拟货币视为"网络虚拟财产"进行保护（如杭州互联网法院2020年案例）。这种属性差异导致交易行为的法律评价存在分歧。

2. 业务活动与个人交易的界限

政策严格禁止的是机构化、规模化交易行为。例如提供交易平台、撮合交易、开展代币融资等均属违法，最高可追究刑事责任。而对于个人之间通过场外市场（OTC）进行的零散交易，目前尚无明确法律条文直接规制。

3. 司法实践中的"风险自担"原则

根据最高法相关司法解释，涉及虚拟货币的交易纠纷若不涉及洗钱、诈骗等犯罪行为，法院可能以"违反公序良俗"为由认定合同无效，但不会主动追责交易主体。这意味着此类交易处于"不保护、不打击"的灰色地带。

潜在法律风险提示

尽管个人交易行为未被明令禁止，但存在三类高风险场景：

交易对象涉及赃款转移时，可能构成洗钱罪共犯

参与首次代币发行（ico）、STO等融资活动，涉嫌非法集资

账户频繁进行大额虚拟货币转账，可能触发反洗钱监控系统预警

行业现状与监管趋势

截至2025年5月，国内已清退所有虚拟货币交易平台，三大电信运营商均切断与虚拟货币挖矿相关的IDC服务。央行数字货币研究所正加速推进数字人民币试点，政策导向显示虚拟货币金融活动监管将持续趋严。

建议投资者关注《民法典》第127条对虚拟财产保护的立法进展，同时留意两高（最高法、最高检）即将出台的新型网络犯罪司法解释，相关政策可能对虚拟货币交易的司法认定产生新影响。

以下是关于“虚拟币交易是否合法”的延伸问题及解答：

问题1：个人在中国买卖虚拟币是否合法？

解答：

根据中国现行政策，普通民众之间的虚拟币买卖行为不构成违法，但不受法律保护，需“风险自担”。例如，比特币被视为一种虚拟商品，个人可自由买卖，但交易引发的损失需自行承担。但需注意：

- 虚拟币不能作为货币流通，仅能作为商品交易；

- 若交易涉及洗钱、赌博、诈骗等违法行为，则可能被追究法律责任。

问题2：哪些虚拟币相关业务在中国属于非法活动？

解答：

以下业务活动明确被禁止，属于非法金融活动：

1. 兑换业务：包括法定货币与虚拟币、虚拟币之间的兑换服务；

2. 交易场所服务：设立虚拟币交易所或提供交易中介、撮合服务；

3. 发行或炒作虚拟币：以虚拟币为工具进行非法集资、传销等；

4. 境外平台境内服务：境外虚拟币交易所向中国居民提供服务同样违法。

若从事上述活动，可能面临刑事或行政处罚。

问题3：虚拟币交易存在哪些法律风险？

解答：

即使个人交易不违法，仍面临多重法律风险：

1. 民事行为无效：根据《民法典》，违反公序良俗的虚拟币交易可能被认定为无效，导致损失无法追回；

2. 卷入犯罪：虚拟币常被用于洗钱、诈骗、赌博等犯罪，参与者可能被认定为“帮信罪”或共犯；

3. 账户冻结或追责：若资金来源或用途涉及违法，银行或监管部门可冻结账户并追究责任；

4. 政策变动风险：中国对虚拟币监管趋严，未来可能进一步限制相关行为。

以上解答基于中国现行法律法规及政策文件，具体情况可能随监管动态调整。