国内禁止比特币交易的法律依据与政策背景

政策背景：从“限制”到“全面禁止”的演变

近年来，随着加密货币市场的兴起，中国对虚拟货币交易的态度经历了从“风险提示”到“全面禁止”的转变。根据2017年七部委联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，国家首次明确禁止首次代币发行（ico）融资活动，并要求国内虚拟货币交易平台逐步退出市场。这一政策直接导致国内主流交易所如比特币中国、火币等相继关闭境内交易业务。

2021年，中国人民银行等十部委进一步出台《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，将虚拟货币相关业务定性为非法金融活动，并明确个人交易行为若违反公序良俗将不受法律保护。这一规定标志着中国对虚拟货币交易的监管从“业务限制”升级为“全面禁止”，涵盖交易、兑换、流通等多个环节。

法律依据：最高法指导案例的争议与解读

2023年，最高人民法院发布的第199号指导案例引发广泛关注。该案例明确指出，比特币等虚拟货币的交易、兑付和流通在本质上被禁止。深圳市中级人民法院在判决中援引了2017年政策，认定委托他人管理比特币的行为因违反国家规定而无效。

然而，这一判决也存在争议。曾杰律师指出，199号案例存在逻辑矛盾：若虚拟货币交易被“一刀切”禁止，为何司法实践中法院追缴涉案比特币时仍通过第三方机构进行变现？这种“禁止交易”与“强制交易”的行为显然自相矛盾。此外，2021年十部委文件仅将“违反公序良俗”的交易排除保护，理论上仍允许符合法律规定的个人交易存在空间，但实际执行中监管已趋严苛。

监管动因：防范金融风险与维护货币主权

中国禁止虚拟货币交易的核心动因可归结为两点：

1. 金融安全考量：虚拟货币价格波动剧烈，易引发金融风险。据2021年央行报告，国内虚拟货币交易炒作曾导致部分投资者资金链断裂，甚至引发群体性事件。

2. 货币主权维护：虚拟货币可能冲击法定货币地位。中国人民银行数字货币研究所所长穆长春曾强调，中国数字货币（DCEP）的发行需确保国家对货币发行权的绝对控制，而私人加密货币与此目标相悖。

此外，虚拟货币常被用于跨境洗钱、非法集资等犯罪活动。2022年公安部数据显示，涉虚拟货币的电信诈骗案件涉案金额超百亿元，进一步推动了监管收紧。

现实影响与未来展望

目前，国内已实现对虚拟货币交易的全面封堵：银行及支付机构禁止为相关业务提供服务，挖矿活动被列为淘汰产业，个人通过境外平台交易也面临身份验证限制。但政策执行中仍存在灰色地带——部分投资者通过场外交易（OTC）或混币服务规避监管，这为监管技术提出了新挑战。

对于未来，曾杰律师认为：“199号案例的争议表明，虚拟货币法律定性仍需进一步明确。随着区块链技术在供应链金融等领域的合法应用，监管框架或将在‘打击投机’与‘鼓励创新’间寻求平衡。”

小编建议

中国对虚拟货币交易的“禁令”并非一纸空文，而是基于金融安全、法律实践与技术发展的综合考量。尽管存在争议与执行难点，但政策方向短期内不会逆转。对于投资者而言，需清醒认识到：在境内从事虚拟货币交易，不仅面临法律风险，更可能遭遇“不受保护”的尴尬境地。

（注：本文数据及政策解读均基于公开信息整理，不构成投资建议。）

问题1：中国禁止比特币交易的法律依据是什么？

中国禁止比特币交易的核心法律依据包括：

1. 2017年七部委公告：明确叫停首次代币发行（ICO）融资活动，并要求关闭境内虚拟货币交易所，但未完全否定个人交易。

2. 2021年十部委通知：将虚拟货币相关业务定性为非法金融活动，同时规定个人交易若违反公序良俗（如涉及欺诈、洗钱等）不受法律保护，但未完全禁止合法合规的个人交易。

3. 最高法199号指导案例：2023年该案例认定虚拟货币交易本质被禁止，但存在争议，例如法院执行中仍允许变卖比特币的行为与禁令矛盾。

问题2：当前中国比特币交易的现状如何？