



时间:2025-05-28 关注公众号 来源:网络
2025年5月,针对“虚拟币投资是否合法”的问题,我国监管政策依然保持高压态势。根据中国人民银行等多部门联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》(银发〔2021〕237号),虚拟货币不具有法定货币地位,其交易行为被明确界定为非法金融活动。
法律风险层面,虚拟币交易存在三大禁区:
相关业务活动(如交易平台、融资等)均属非法经营
民事法律行为效力不受保护,合同纠纷法院不予受理
涉洗钱、诈骗等违法行为将面临刑事追责
近期司法实践显示,仅2025年前4月全国已有超200起虚拟币相关案件立案,涉及OTC商家非法经营、资金盘跑路等情形。值得注意的是,部分司法人员曾存在的“虚拟货币本身违法”认知误区正在纠正,但交易行为本身的非法性认定标准未变。
尽管部分境外平台仍向中国用户提供服务,但监管明确要求:“参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险”。这意味着:
即便短期获利,资金出境交易涉嫌外汇违规
遭遇诈骗时公安部门难以立案侦查
民事诉讼中主张权益可能被判定违背公序良俗
专家建议,投资者可关注央行数字货币(DC/EP)等合规替代方案。对于已持有虚拟币的群体,建议通过合法途径进行资产处置,避免因账户冻结或政策收紧导致更大损失。
“风险自担绝不只是警示语,某投资者2024年因参与DeFi质押亏损860万元后,法院判决明确表示不予司法救助。”——中国政法大学金融法研究中心主任刘宪权
随着监管科技的升级,虚拟货币交易风险已从金融领域蔓延至个人征信体系。2025年最新数据显示,涉及虚拟币交易的个人征信异常记录同比增长47%,这将直接影响贷款、就业等民生事项。
虚拟币投资在中国是否合法?
根据中国现行法律法规,虚拟币投资属于非法行为。中国人民银行等多部门联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》(银发〔2021〕237号)明确规定:
1. 法律地位:虚拟货币不具有法定货币地位,不能作为货币流通。
2. 业务禁止:虚拟货币相关业务(如交易、发行、兑换等)均属于非法金融活动。
3. 民事风险:参与虚拟货币投资的民事行为若违背公序良俗,可能被认定无效,损失需自行承担。
4. 法律责任:开展虚拟货币相关活动可能面临行政处罚或刑事责任,包括洗钱、非法集资等罪名。
延伸问题及解答
1. 虚拟币投资为何被认定为非法?
虚拟币交易被禁止的核心原因包括:
- 金融风险:价格波动剧烈,易引发市场操纵和投资者财产损失。
- 监管漏洞:匿名交易特性易被用于洗钱、逃税等非法行为。
- 社会稳定:炒作虚拟币可能扰乱金融市场秩序,甚至诱发群体性事件。
中国法律强调维护金融安全,因此对虚拟货币采取“全链条治理”措施,禁止一切相关业务。
2. 参与虚拟币投资可能面临哪些风险?
- 资金损失:价格波动无官方干预,极端情况下可能归零(如诈骗币、技术崩溃)。
- 法律追责:参与非法交易可能被认定为共犯,面临罚款或刑事责任。
- 平台欺诈:境外交易所或“空气币”项目常通过虚假宣传卷款跑路,受害者难以追偿。
- 民事无效:合同或交易记录不受法律保护,纠纷中投资者通常无法通过诉讼维权。
3. 如果误入虚拟币投资骗局,如何维权?
由于虚拟币投资本身违法,维权难度较高,但可尝试以下途径:
- 报警处理:若涉及诈骗、非法集资等刑事犯罪,及时向公安机关报案。
- 留存证据:保存交易记录、聊天记录、宣传资料等,作为追责依据。
- 舆论曝光:通过媒体或社交平台揭露骗局,但需注意避免传播非法信息。
- 合法投资:避免再次参与,转投经国家批准的金融产品(如股票、基金等)。
小编建议
中国对虚拟币投资持“零容忍”态度,投资者需明确其非法性和高风险性。任何以“暴富”“稳赚”为噱头的虚拟币项目均属骗局,务必通过正规渠道投资,保障资产安全。
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