KYC认证是什么意思？手把手教你搞定交易所身份验证

KYC认证到底是个啥？

KYC认证就是"Know Your Customer"的缩写。说白了就是交易所要搞清楚你到底是谁。刚开始玩币那会儿我也懵，以为注册完就能直接交易。结果一充钱就被拦住，提示要完成KYC。

其实呢KYC就是交易所让你提交身份证、人脸照片这些个人信息。有些平台还要你拿着当天报纸拍照，搞得跟特工接头似的。我当时就纳闷，区块链不是讲去中心化隐私保护吗？怎么还要实名？

后来才知道这是各国监管的要求。没有KYC的话交易所根本开不了张。2020年币安大规模清退KYC用户那会儿，我好几个粉丝都被坑了。钱在里面出不来，急得直跳脚。

为啥交易所死活要你做KYC？

你可能会问，做个买卖而已，至于查户口吗？说白了就三点原因：

第一是防洗钱。交易所怕你用黑钱买币再转走。去年有个哥们用赃款在OKX买了比特币，结果被冻结账户，哭都来不及。

第二是合规要求。各国都出台了规定，不KYC的交易所会被罚款甚至关门。比如美国那边抓得特别严，Coinbase要是不做KYC早就被罚破产了。

第三是为了保护你。虽然听起来有点矛盾，但KYC确实能防止别人盗用你账号。我之前写过文章，有粉丝没做KYC结果钱包被黑，申诉都没门路。

其实呢KYC这东西有利有弊。好处是交易更安全，坏处是隐私没了。我个人觉得吧，主流平台KYC还是靠谱的。就怕那些小交易所收集完信息转手卖给黑产，那就真rekt了。

做KYC要注意哪些坑？

说说我踩过的雷。第一次在Gate.io做KYC，上传身份证老是不通过。后来发现是反光了，重新拍了五六次才成功。还有一次人脸识别系统抽风，让我眨十几次眼，差点以为要表演川剧变脸。

重点来了！做KYC最怕这三点：

第一，信息不一致。身份证名字和注册邮箱对不上，直接GG。我有个粉丝就因为身份证是曾用名被卡了两周。

第二，照片不合格。背景太乱、有反光、证件不全，统统打回来重做。建议在白墙前拍照，光线要足。

第三，网络不好传失败。别在地铁里提交，我试过三次都超时，出来找了个星巴克才搞定。

有趣的是不同交易所要求不一样。Binance要的材料最少，OKX最麻烦，动不动就让你补充材料。话说回来，KYC审核时间也差别很大。币安通常几小时，火币有时要等三天，急死个人。

不做KYC会怎样？

有人觉得KYC太麻烦，干脆不做。行啊，但限制可多了：

提币额度被锁死，一天最多提0.05个BTC。去年行情好的时候，我粉丝想提10万U出来，结果额度不够干瞪眼。

没法参与IEO，好项目轮不到你。记得Polkadot刚上线时，没KYC的用户根本抢不到。

最惨的是交易所出事时没保障。2022年某交易所暴雷，没KYC的用户连申诉资格都没有。

令人担忧的是，现在KYC越来越严了。有些平台连住址证明都要，水电费单子还得是近三个月的。说实在的，这比办护照还麻烦。

最后说点掏心窝子的话

说实话刚开始我也烦KYC，感觉区块链的初心没了。但现在看，适当KYC确实有必要。毕竟真金白银在那儿摆着，安全第一。

建议大家选大平台做KYC，小所信息可能不安全。我一般推荐币安或者OKX，虽然审核严点但靠谱。对了，提交资料前最好检查三遍，省得反复折腾。

你要是遇到KYC问题别慌，评论区留言我帮你看看。上次有个老铁被拒绝七次，我教他换了角度拍照，一次就过了。记住，KYC不是拦路虎，过了这关才能安心玩币啊！

KYC认证的主要目的是什么？

KYC认证就是了解你的客户。

金融机构必须知道你是谁。

说白了，就是为了安全。

可以防止洗钱活动发生。

你看，犯罪分子常用假身份。

所以需要验证每个人的真实性。

还能防止身份被盗用。

其实呢，也是保护你自己。

万一账户出问题好处理。

金融诈骗也是个大问题。

KYC能有效降低这类风险。

各国政府都要求做KYC。

这是国际通行的做法。

没有KYC，系统会很危险。

所以这个认证非常必要。

进行KYC认证需要提供哪些资料？

KYC需要提供身份证明文件。

比如身份证、护照这些。

通常还要你本人照片。

就是拿着身份证的自拍照。

手机号码必须验证一下。

系统会发验证码给你。

电子邮箱也要验证通过。

有些平台还要求地址证明。

比如最近的水电费账单。

话说回来，不同平台要求不同。

国内交易所一般只要身份证。

国外平台可能要求更多。

所以注册前最好先了解。

文件要拍得清晰完整。

准备不全会浪费时间。

其实呢，这些要求都合理。

保护你我也保护平台。

为什么加密货币交易所也需要进行KYC认证？

以前加密货币不需要KYC。

因为它是去中心化的。

还有匿名特性。

和KYC有点矛盾。

但后来问题越来越多。

诈骗事件频频发生。

还有人用它洗钱。

甚至用于非法交易。

所以各国政府开始监管。

要求交易所必须做KYC。

话说回来，这对用户是好事。

保护了大家的资产安全。

你看，没有KYC很容易被盗。

实名制让犯罪分子不敢乱来。

其实呢，这是行业成熟的标志。

加密货币市场越来越大。

必须有规范才能健康发展。

所以现在大多数交易所都有KYC。

没有完成KYC会有使用限制。

提币额度也会很低。

说白了，这是大势所趋。