个人理财2023章节测试答案_个人理财智慧树知到答案（四）

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个人理财2023章节测试答案_个人理财智慧树知到答案（四）

第一章 单元测试

1、【单选题】有关理财规划的叙述，下列叙述何者正确?

A:理财规划可以保证每样理财目标都可以达成

B:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划

C:理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程

D:理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法

我的答案： 【理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程】

2、【单选题】2018年我国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，（）是指是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

A:个人理财业务

B:理财计划

C:私人银行业务

D:综合理财业务

我的答案： 【个人理财业务】

3、【单选题】将客户划分为富裕客户、大众富裕客户及大众客户的划分标准是（）。

A:以客户收入为标准

B:以客户的需求为标准

C:以客户的生命周期为标准

D:以对银行利润贡献度为标准

我的答案： 【以对银行利润贡献度为标准】

4、【多选题】以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（）

A:人口老龄化

B:医疗制度改革深入

C:物价水平持续大幅上升

D:互联网普及应用

我的答案： 【人口老龄化；医疗制度改革深入；物价水平持续大幅上升；互联网普及应用】

5、【多选题】在下列各项中属于客户财务信息的有（）。

A:客户的社会地位

B:客户的投资偏好

C:客户的年龄

D:收支情况

E:财务结构安排

我的答案： 【收支情况；财务结构安排】

6、【多选题】分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面入手?

A:客户的年龄

B:客户的风险偏好

C:客户的受教育程度

D:客户的风险认知度

E:客户的实际风险承受能力

我的答案： 【客户的风险偏好；客户的风险认知度；客户的实际风险承受能力】

7、【判断题】个人理财规划是管理一个人的理财事务的过程，对还是错？

A:错

B:对

我的答案： 【对】

8、【判断题】投资规划主要功能是财富保值增值。对还是错？

A:对

B:错

我的答案： 【对】

9、【判断题】理财价值观是指理财目标排序。对还是错？

A:对

B:错

我的答案： 【对】

10、【判断题】根据生命周期理论，个人理财规划就是要平衡一生财务收支，对还是错？

A:错

B:对

我的答案： 【对】

第二章 单元测试

1、【单选题】以下属于客户非财务信息的是（ ）

A:风险管理信息

B:社会保障情况

C:工资薪金

D:投资偏好

我的答案： 【投资偏好 】

2、【单选题】在与客户的交流沟通中，一般不建议理财规划师采用（）方式进行提问。

A:封闭式提问

B:诱导式提问

C:重申式提问

D:开放式提问

我的答案： 【诱导式提问】

3、【多选题】财务目标目标可以包括（ ）

A:为退休积累财富

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